غسيل الأموال : كيف يحدث، طُرقه، الوقاية

غسيل الأموال هو ممارسة غير مشروعة لإخفاء مبالغ ضخمة من الأموال التي يتم الحصول عليها من خلال نشاط إجرامي. مثل تمويل الإرهاب أو الاتجار بالمخدرات.

كيف يحدث؟

لكي تتمكن الجماعات الإجرامية من توظيف الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني بنجاح فهم يقومون بغسل الأموال. بحيث يقومون بإدخال الأموال الغير قانونية سرًا في النظام المالي القانوني. باستخدام سلسلة من المعاملات والحيل المحاسبية، بحيث يخفي التصفيف الأصل المالي.
هناك عدة طرق لغسل الأموال، مثل استخدام نشاط تجاري شرعي قائم على النقد تديره منظمة إجرامية من أكثر الحيل شيوعًا. على سبيل المثال إذا كانت الشركة تدير مطعمًا، فيمكنها المبالغة في المبالغ النقدية اليومية من أجل تحويل الأموال غير المشروعة من خلال المطعم إلى الحساب المصرفي للمطعم.

طُرقه

• الهيكلة: هي نوع شائع من غسل الأموال. ويقوم على تقسيم المبالغ الضخمة من المال إلى مبالغ صغيرة متعددة بين عدة حسابات.
• تحويل العملات: وعادات ما يتم تحولها من بنك محلي لبنك أجنبي فتكون بين دول مختلفة ويصعب معرفة أصل المال.
• السلع الاستثمارية: كشراء السلع التي يمكن نقلها بسهولة إلى أماكن أخرى مثل الذهب والأحجار الكريمة، وإعادة بيعها.
• استخدام الأعمال الوهمية كالشركات الموجودة على الورق فقط.
• الغسل الإلكتروني: وهو تحويل قائم على أجهزة الدفع الالكترونية مما يؤدي زيادة صعوبة تحديد المعاملات المالية غير المصرح بها لعدم وجود عنوان بروتوكول للمحول، ومن أمثلته:
  • المبيعات عبر الإنترنت ومنصات الألعاب الافتراضية : ومن أحدث هذه التقنيات هي العملات الإلكترونية المسماه بالبتيكوين.

الوقاية منه

كثفت الحكومات في جميع أنحاء العالم جهودها لمكافحة غسل الأموال في السنين الأخيرة، بإضافة قوانين صارمة تطالب المؤسسات المالية بإنشاء أنظمة لتحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
ولمكافحة غسل الأموال على نطاق عالمي حتى يصعب على الممارسين لهذه العملية غسيله بين الدول، أنشأت مجموعة الدول السبع (G7) مجموعة العمل المالي (FATF) كمنظمة دولية في عام 1989 وذلك مع انشاء الترابط بين البنوك الدولية.

أهمية مكافحته

الهدف من مكافحة غسيل الأموال هو تجريد المجرمين من عائدات أعمالهم غير المشروعة. وإزالة حافزهم الأساسي للقيام بمثل هذه الأنشطة الشريرة. يتعرض الملايين من الأفراد في جميع أنحاء العالم للخطر بسبب العمليات غير القانونية والمحفوفة بالمخاطر. مثل الاتجار بالمخدرات والأشخاص وتمويل الإرهاب والتهريب والابتزاز والاحتيال. وهذه الأنشطة لها أيضًا تأثير اجتماعي واقتصادي سلبي كبير على المجتمع.